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央视:虚拟数字货币面临巨大风险

中央电视台新闻(焦点采访):日前,央行相关部门再次谈到部分比特币交易平台的负责人,并重申比特币交易平台不应从事融资和融资等金融业务,不应参与洗钱活动。刚刚进入2017年,金融部门对比特币交易进行了三次检查,这些检查对许多人来说仍然不熟悉。这表明虚拟数字货币面临巨大风险。比特币自推出以来已有八年时间,但其交易价格令人头疼一百万次,而且大部分交易量都在中国平台上。由于比特币可以现金购买,因此也可以兑换现金。海外的许多电子商务网站已经开始接受比特币支付。因此,一些国内电信网络诈骗团伙也在盯上这个交易平台,以及比特币交易平台。成为洗钱渠道。

2014年8月5日,黑龙江省绥化市一家公司董女士在与公司财务总监刘女士聊天时,被骗了1200万元。

根据董女士的理解,首席财务官要求支付的1200元是1200万元,因此她将1200万元转入指定账户。但是,她没有注意到这种欺骗行为。事件发生10多分钟后,当真正的财务总监打电话给她时,她偶然提到了转账,并发现她被骗了。

犯罪嫌疑人肖景浩要求董女士把这笔钱存入李鹏伟的账户,而这张卡的实际控制人是假金额真假银行卡萧景浩。收到1200万元后,银行怀疑网上银行每天只能转账500万元,而犯罪嫌疑人迅速转账500万元。在收到董女士的报告后,警方第一时间赶到银行,并为剩下的700万元紧急停止付款。

据警方调查,犯罪嫌疑人李鹏伟卡将500万元中的200万元转让给实名姜伟账户两次,其余300万元转入3名假名实。账号为每人100万元。

黑龙江省公安厅反欺诈中心负责人蒋世奇说:“经过我们的核实,我们发现孟梦春的100万、黄鹤雄的100万,然后孙蓉的100万,并返回可以说,在这种情况下,虽然蒋伟是一张二级牌,但姜伟扮演的角色与李鹏伟的角色相同,他将500万张给了他的牌。“专案组对江威银行卡的调查发现,500万元人民币进入后,转入另外3个账户,分别为200万元,0x177.62亿元,0x177.76亿元。然而,这种看似正常的转变使得警方有了重大发现。专责小组分析说,这必须是一种洗钱手段,或洗钱公司的一级证。

随着警方越来越深入的调查,他们发现这个看似普通的诈骗案非常神秘。有迹象表明,与传统欺诈相比,此案件的销售方式并不寻常。

警方分析说,犯罪嫌疑人一般选择ATM机取款,但由于ATM机有退出限制,电信诈骗集团想要拿出500万现金,他们需要数百张银行卡,这很难在短时间内操作时间。 。因此,专案组认为,犯罪嫌疑人的撤回和退出方式不会那么简单。那么,犯罪嫌疑人用什么样的非法手段来取钱呢?

黑龙江省公安厅反欺诈中心负责人蒋世奇:“三张转入500万元的卡被发现是比特币公司。因此,有人怀疑比特币是比特币之一。正在洗钱的犯罪嫌疑人、。渠道或工具。“

虽然比特币的名称中有一个“硬币”,但它实际上只是一个特定的虚拟物品。它是基于特定算法的大量计算生成的。比特币可以在某些国家兑换货币,也可以用来购买一些虚拟物品。但是,它不是由任何货币当局发行的,没有法律和强制性等货币属性,因此不是真正的货币。

专案组对所涉及的三张卡进行了重点调查,发现在北京和济南有三个比特币公司账户。根据地图,警方发现向三家比特币公司转让的是犯罪嫌疑人徐克所使用的伪造实名银行卡“姜伟”。

犯罪嫌疑人黄耀民、徐克是一名大学生,两人先在网上购买假实名银行卡,然后通过其他几名广西宾阳犯罪嫌疑人介绍洗钱业务,从而了解萧景浩。 2014年8月5日,在嫌疑人肖景浩骗取钱后,他发现徐克要求洗钱,徐克的洗钱程序是在比特币交易平台上进行的。徐克供认:“(500万元)我买了比特币后,我把比特币放在一些虚拟钱包里,虚拟钱包,我在国外的平台上注册,我会转移比特币然后,我去了澳门。我去澳门后,卖掉比特币,把它卖给离岸比特币平台,兑换成港元,然后把港币兑换成人民币。“

为了逃避公安机关的镇压,犯罪嫌疑人徐克还故意在比特币交易平台上进行了几笔比特币交易转账。

由于比特币交易平台存在管理漏洞,嫌疑人徐珂选择通过比特币交易平台洗钱。

鉴于洗钱的高风险和犯罪嫌疑人使用的漏洞,中国人民银行将于2013年12月与、银监会、证券监管委员会及其他部门联合发布关于预防比特币风险的《通知。》,明确要求比特币注册、交易等服务的互联网站点应履行其反洗钱义务,并要求用户使用实名注册来注册名称、 ID号等信息。

全国人大常委会财政经济委员会委员、中国银行前总裁李立辉说:“比特币,它建立在一个没有国界的平台上,你必须把这个比特币关掉,这是不可能的,所以它仍然存在。重要的事情是我们必须控制它并控制它。“

央视:虚拟数字货币面临巨大风险

事实上,在目前比特币平台的运作中,为了自身利益,不仅没有实施这一规定,反而为犯罪嫌疑人打开了大门。

当犯罪嫌疑人徐克通过比特币交易平台洗钱时,他首先使用蒋伟的账户将资金转入比特币交易平台。当比特币交易平台进行所谓的客户身份识别时,徐克提供了一张名为“林顺浩”的身份证复印件。但在比特币交易平台上,这个假实名银行卡和伪造的实名身份证可以畅通无阻。

根据五部委发布的关于预防比特币风险的《通知,》要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务,不得直接或间接向客户提供其他比特币相关服务。为了规避这一要求,涉案的三家比特币公司允许嫌疑人将用于购买比特币的钱存入他的个人账户。

显然,犯罪嫌疑人在三个比特币交易平台上,通过几次交易,很容易将欺诈性资金转化为投资比特币的收益,从而完成了洗钱程序。李立辉说:“新成立的比特币交易平台最近有很多所谓的金融公司。它们不受中国人民银行、银监会、证券监管委员会、的监管。

记者注意到,五部委关于预防比特币风险《的通知明确转发给金融机构和支付机构,而目前这些比特币交易平台既不是金融机构也不是支付机构,也就是说不在金融范围内监管。由于《通知》没有直接发送到比特币交易平台,因此请求的内容仅处于提示和通知的级别,并且没有严格的、特定控制措施。此外,记者在工业和信息技术部网站上搜索了该网站,并没有找到比特币交易平台的相关管理规定。

蒋世奇认为:“在这种情况下,比特币和(某些)比特币公司的曝光成为案件转移的重要平台,客观上帮助犯罪嫌疑人完成洗钱程序。(比特币交易平台)洗钱犯罪变得更多在这个过程中,没有部门或没有工作人员来监督它。我认为这是最大的问题。“

此外,在黑龙江省绥化市“8.5”网络诈骗案中,犯罪嫌疑人被捕后,专案组无法有效处罚涉嫌提供洗钱的同谋的比特币交易平台。

李立辉认为:“如果继续下去,它将会大幅增长并带来更多问题。例如,一些非法洗钱活动将变得越来越大,非法跨境资金转移的数量也可能越来越大。人民币汇率将产生一定的影响,从某种意义上说,对国家的金融安全仍会产生一定的影响。“

李立辉说:“由于比特币和比特币交易平台具有金融属性,因此必须将它们置于法律和监管笼中。”

由于比特币交易的方便和简单的隐藏特征,很容易成为欺诈性洗钱或非法资金借贷等欺诈活动的帮凶,不容许疯狂增长。自比特币问世以来,其交易似乎一直处于灰色地带。目前,各国比特币平台的运营和管理普遍缺乏监管体系。、缺乏制度监督、缺乏行为约束,迫切需要共同努力来定义比特币的属性并规范其使用。将比特币置于法律和制度的笼子里可以成为这个社会长期正常运作的一部分。